Adoptar la innovación en la gestión de inversiones: Romper tradiciones e impulsar el cambio
- El panorama actual del sector de la gestión de inversiones
- Liderazgo y cultura en las empresas de gestión de inversiones
- Casos concretos de innovación en la gestión de inversiones
- ¿Dónde encaja Kingsley Gate? La importancia de la adquisición de talentos para la innovación
- Empezar a adoptar la innovación como empresa de gestión de inversiones
El sector de la gestión de inversiones ha operado durante mucho tiempo dentro de los límites de la tradición y el conservadurismo. Sin embargo, en los mercados actuales, que evolucionan con rapidez, las empresas que logren innovar obtendrán importantes recompensas. Ante las cambiantes demandas de los inversores y el dinamismo de la normativa, las empresas deben replantearse sus enfoques, y algunas empiezan a adoptar el cambio para seguir siendo competitivas.
El panorama actual del sector de la gestión de inversiones
El sector de la gestión de inversiones está marcado por décadas de aversión al riesgo a la hora de entrar en nuevos mercados e innovar en nuevas áreas de crecimiento. Esta realidad ha generado a menudo un enfoque cauteloso en la toma de decisiones, a menudo reforzado por el intrincado panorama normativo, jurídico y de cumplimiento en el que operan las empresas de gestión de inversiones.
Además, las elevadas barreras de entrada y las estructuras de propiedad del sector han favorecido históricamente a los operadores establecidos frente a los nuevos o a las empresas de nueva creación, lo que dificulta a los recién llegados hacerse un hueco. El conjunto de estos factores contribuye a un panorama caracterizado por la estabilidad y la previsibilidad, pero que también ofrece oportunidades a los operadores existentes dispuestos a innovar y adaptarse:
Liderazgo y cultura en las empresas de gestión de inversiones
La dinámica de liderazgo desempeña un papel fundamental en la configuración de la cultura y la dirección de las empresas de gestión de inversiones, siendo un enfoque históricamente reactivo de la toma de decisiones una tendencia común que impulsa la innovación de productos o la falta de ella:
Con la tendencia de la última década a la compresión de las comisiones y unos márgenes operativos cada vez más estrechos, la necesidad de que las empresas de gestión de inversiones innoven y crezcan para sobrevivir nunca ha sido más evidente. Los modelos tradicionales que se limitan a ofrecer al mercado un conjunto similar de productos de inversión ya no son una receta para el éxito. Como el equipo de Kingsley Gate sabe de primera mano, una minoría de actores está empezando a cambiar esta situación. Los equipos de gestión que impulsan enfoques novedosos para servir a los inversores no sólo este año, sino dentro de cinco, diez o quince años, son los que seguirán construyendo operaciones rentables y sostenibles.
Casos concretos de innovación en la gestión de inversiones
La tecnología es uno de los principales factores que están transformando las empresas de gestión de inversiones, revolucionándolo todo, desde la gestión de carteras hasta la relación con los clientes. Las soluciones innovadoras que combinan soluciones tecnológicas de vanguardia con conocimientos tradicionales de gestión de inversiones ya están demostrando su valor para las empresas que invierten en ellas y las adoptan. Desde algoritmos de negociación automatizados y roboasesores hasta la utilización de tecnologías de IA para predecir el comportamiento y la demanda de los clientes, la tecnología está impulsando la eficiencia, reduciendo costes y permitiendo a las empresas diferenciarse en un mercado saturado.
Al adoptar la innovación impulsada por la tecnología, las empresas de gestión de inversiones pueden mantenerse a la vanguardia y satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes en un mundo cada vez más digital. Algunos ejemplos son:
La aparición de la indexación directa
La indexación directa representa un avance significativo en el sector de la gestión de inversiones, ya que ofrece a los inversores una mayor personalización y control sobre sus carteras. Este enfoque permite a los inversores poseer directamente los valores subyacentes de un índice, aportando ventajas como la eficiencia fiscal y la capacidad de incorporar consideraciones ASG en las decisiones de inversión.
El crecimiento de la indexación directa está impulsado por factores como los avances tecnológicos y la creciente demanda de soluciones de inversión a medida por parte de los inversores. Sin embargo, los actores que se adentren en este ámbito en rápido crecimiento tendrán que superar retos como las inversiones en tecnología y las estructuras de los vehículos que afectan al rendimiento de la inversión, la escalabilidad y la eficacia operativa para lograr un impacto pleno.
Personalización a escala
Una organización tradicional de gestión de activos lanzó recientemente una plataforma tecnológica para ofrecer carteras personalizadas a pequeñas empresas de asesoramiento financiero (RIA). La intersección de la tecnología y la gestión de inversiones ha requerido, naturalmente, talentos con experiencia en ambas áreas - pero con la ayuda de Kingsley Gate para encontrar personas con competencias en el comercio de derivados, la innovación tecnológica y las operaciones comerciales, esta plataforma ha tenido éxito.
A la pregunta de quiénes son sus competidores, la empresa responsable de esta plataforma tecnológica respondió: "Hojas de cálculo de Excel", lo que ilustra hasta qué punto ofrecen soluciones novedosas que requerirían una solución extremadamente onerosa basada en Excel para reproducirse.
Fuentes alternativas de datos y estrategias cuantitativas de inversión
La disponibilidad de fuentes de datos alternativas, como las imágenes por satélite, el sentimiento en las redes sociales y los datos de web scraping, ofrece a las empresas la oportunidad de desarrollar estrategias de inversión cuantitativa innovadoras y/o proporcionar una visión única a los profesionales de la inversión. Al incorporar conjuntos de datos no tradicionales en sus análisis, las empresas pueden obtener información única sobre las tendencias del mercado, el comportamiento de los consumidores y los resultados de las empresas. Las estrategias de inversión cuantitativa basadas en fuentes de datos alternativas pueden proporcionar una ventaja competitiva en la identificación de oportunidades generadoras de alfa y en la gestión del riesgo.
Integración medioambiental, social y de gobernanza (ESG)
El creciente énfasis en los factores medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG) presenta oportunidades para que las empresas integren consideraciones de sostenibilidad en sus estrategias de inversión. Al incorporar criterios ASG en sus análisis, las empresas pueden identificar oportunidades de inversión sostenible, mitigar los riesgos y alinear las decisiones de inversión con los valores de los clientes. La integración de los factores ASG no sólo respalda las prácticas de inversión responsable, sino que también mejora los resultados financieros a largo plazo y la capacidad de recuperación.
Curiosamente, los títulos de los altos cargos en estos espacios -y en qué lugar de la jerarquía se sitúan- son objeto de debate, cambio y especulación casi constantes:
Análisis de datos e inteligencia artificial
La proliferación de datos en la era digital actual ofrece a las empresas de gestión de inversiones la oportunidad de aprovechar los algoritmos avanzados de análisis e inteligencia artificial (IA). La información basada en datos puede servir de base para tomar decisiones de inversión, identificar tendencias de mercado y optimizar el rendimiento de las carteras. Las herramientas basadas en IA pueden automatizar tareas repetitivas, mejorar los procesos de gestión de riesgos y mejorar los resultados de las inversiones mediante análisis predictivos.
Automatización y automatización robótica de procesos (RPA)
Las tecnologías de automatización, incluida la automatización robótica de procesos (RPA), tienen el potencial de agilizar los procesos operativos y reducir la intervención manual en los flujos de trabajo de gestión de inversiones. Al automatizar tareas rutinarias como la introducción de datos, la conciliación y la elaboración de informes, las empresas pueden mejorar la eficiencia, reducir los errores y liberar recursos para iniciativas más estratégicas. La RPA también puede mejorar los esfuerzos de cumplimiento al garantizar la coherencia y la precisión de los informes y la documentación reglamentarios.
Gestión de activos digitales y criptomonedas
El auge de los activos digitales y las criptomonedas ha abierto nuevas vías para que las empresas de gestión de inversiones diversifiquen sus carteras y accedan a clases de activos emergentes. Las plataformas de gestión de activos digitales ofrecen a los inversores la posibilidad de negociar, custodiar y gestionar una amplia gama de activos digitales, incluidas las criptomonedas, los valores tokenizados y los tokens no fungibles (NFT). Aunque las consideraciones normativas y la volatilidad del mercado plantean retos, las empresas innovadoras están explorando formas de incorporar los activos digitales a las estrategias de inversión tradicionales y satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes.
¿Dónde encaja Kingsley Gate? La importancia de la adquisición de talentos para la innovación
Identificar y contratar a los líderes ejecutivos adecuados es fundamental cuando el objetivo es la innovación. Y la rúbrica va mucho más allá de la competencia técnica, sobre todo cuando la solución o el modelo de negocio que se contempla nunca ha sido lanzado por nadie en el pasado. El éxito en la adquisición de talento hace hincapié en la alineación con la cultura, los valores y el enfoque o los planteamientos de la organización para la toma de decisiones.
Por otra parte, es posible que no esté claro a primera vista cuáles son los conocimientos técnicos más útiles, por lo que los asesores externos, como las empresas de búsqueda de directivos, pueden ser de gran ayuda. Por ejemplo, en el ámbito emergente de la indexación directa, una empresa de búsqueda de directivos puede buscar experiencia en campos como la indexación tradicional, la inversión cuantitativa o el comercio de derivados, donde los fundamentos son lo bastante comunes como para permitir conocimientos y aptitudes transferibles. También puede tener sentido buscar talentos con experiencia en arquitectura de sistemas y otras capacidades tecnológicas previas, integradas o independientes de su experiencia en gestión de inversiones.
Muchas organizaciones quieren contratar a empresas de Executive Search con un historial, pero al igual que los propios ejecutivos no habrán implantado las soluciones exactas en cuestión en ningún otro lugar antes (de lo contrario, no sería "innovación"), las empresas de Executive Search a las que las organizaciones buscan ayuda tampoco habrán colocado a líderes con ese historial.
Quizá una pregunta más pertinente sea: ¿cómo ha contribuido la empresa de Executive Search en cuestión a apoyar o impulsar la innovación en el sector de la gestión de inversiones? Kingsley Gate ha estado a la vanguardia de muchos modelos empresariales y reinvenciones de soluciones dentro del sector, impulsando cambios transformadores mediante la colocación de líderes pioneros en nuevos enfoques y estrategias. Desde facilitar el nombramiento de responsables de responsabilidad social corporativa hasta ayudar a las empresas a lanzar nuevas plataformas tecnológicas, pasando por identificar a líderes de inversión y distribución con una experiencia única en la creación de negocios y productos, Kingsley Gate ha desempeñado un papel decisivo en la reconfiguración del panorama de la gestión de inversiones.
Empezar a adoptar la innovación como empresa de gestión de inversiones
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